Если перевел деньги мошенникам

1. Позвоните в банк по номеру, указанному клиентом, или посетите офис и напишите заявление на возврат денег. Если деньги еще не покинули банк, они будут возвращены на счет. Однако принципы этой системы таковы
   • Человек использует платежную карту и корпоративный элемент для ее переноски
   • При использовании карт MasterCard и Visa с момента оплаты может пройти не более 120 дней; при использовании карт «МИР» — не более 180 дней.
   • Деньги должны быть перечислены на счет ценных бумаг.

   Чтобы ускорить процесс и выяснить, может ли банк вернуть переводы, переданные мошеннику, вам следует обратиться к адвокату. Они могут предоставить вам документацию и проконсультировать вас о том, как добиться решения в вашу пользу.

2. Обращение в полицию и суд — это вариант, если деньги, украденные мошенником, успели скрыться. Часто относится к денежным переводам в другой банк или некоторые электронные кошельки, где банковская система не может произвольно получить или «снять» деньги с другой организации. Это самый эффективный способ вернуть деньги и наказать мошенников, если вы перевели деньги на чужую карту. Рекомендуется проконсультироваться с юристом, чтобы прийти к заключению. Это не быстрый процесс, но он дает клиенту возможность вернуть средства и компенсировать моральный ущерб и профессиональные гонорары. Этот метод может помочь не только одному клиенту, но и сотням тысяч других, ставших жертвами мошеннических схем. Поскольку большинство людей не получат свои деньги обратно, это может остановить мошенников, обогащающихся за счет других граждан. Прежде чем предпринимать юридические действия, тщательно проверьте условия договора, если таковые имеются. Вы можете найти информацию о «бонусах», которые влияют на сумму выплаты. Это может вызвать проблемы.

Какие действия, если скинул деньги на карту мошенникам?

Если вас обманул мошенник и вы не знаете, как вернуть деньги со своей карты, следуйте следующим советам

1. Действуйте немедленно. Сделайте копии корреспонденции, фотографий и квитанций об оплате, как только вы заподозрите мошеннические действия, чтобы банк мог быстро принять решение.
2. Соберите необходимую информацию и напишите в банк по электронной почте или непосредственно в банк. В любом случае, преступник мог использовать настоящую карту, и вы сможете вернуть кредит.
3. Помните, что нарушенное обещание обидчика также может придать делу дополнительный вес. Товар был оплачен по карте, человек получил ее, но не отправил товар. Такое поведение также является мошенничеством.
4. Вспомните, где и при каких обстоятельствах происходило общение. Сделайте скриншоты и рассмотрите лучшие варианты того, куда идти в первую очередь.

При выборе продавца или брокера заранее прочитайте отзывы клиентов и проверьте лицензию Центрального банка Российской Федерации на безопасность. Ознакомьтесь с реквизитами компании, в которую вы отправляете деньги. Если мошенник снимает деньги с вашей карты, не думайте долго о том, вернет ли он вам деньги.

Немедленно свяжитесь с адвокатом, который поможет вам решить проблему как можно скорее.

Надеюсь, вам не придется иметь дело с такой ситуацией, но если вам нужно отменить перевод, вы уже знаете, что делать.

«Привет, сделайте мне логотип»

Со времен работы в качестве фрилансера у Энди был личный сайт-портфолио. Он обновлялся нечасто, но закрывать его тоже не хотелось. Иметь собственное доменное имя было все же приятно и удобно.

У сайта долгое время не было клиентов, но однажды Энди получил письмо со следующим содержанием.

Привет, меня зовут Дэйв. Я хотел бы узнать, не могли бы вы разработать для меня логотип?».

Завязалась переписка, но Дэйв не очень хорошо разбирался в деталях. Бизнес новый, веб-сайт находится в стадии производства, а логотип и брошюры привязаны к одному конкретному «консультанту». Назовем его «Мистер К».

Однако сдержать снисходительное отношение нового клиента не удалось. Без обсуждения и вопросов он принял идею Энди и приказал ему приступить к работе. Все, что требовалось, это получить материал от «консультанта», которому бизнесмен задолжал деньги.

У клиента есть небольшая сумма денег, чуть больше $1 000, которую он не может перевести в данный момент по техническим причинам.

Однако есть возможность заплатить Энди. Кстати, не могли бы вы оказать мне услугу? Клиент перечисляет ему свой гонорар плюс сумму, причитающуюся консультанту, и дополнительные усилия. Дизайнер отдает ему долю мистера К, и все счастливы.

Кто может отказаться от такого предложения?

Мошенническая схема с входящим переводом: как это работает

Но Энди проявляет благоразумие и решает сначала проверить в Интернете, не случалось ли такое с кем-нибудь еще. Поисковая система сразу распознала ситуацию как известную мошенническую схему, существовавшую как минимум два года. Если бы Энди принял предложение, все сложилось бы следующим образом:

• Дэйв — (которого, конечно, на самом деле не существует) перевел бы деньги на счет дизайнера, скажем, $4,500, из которых $3,000 достались бы Энди. Из них $3 000 должны пойти на оплату услуг Энди, $1 400 — господину К и $100 — Энди «за беспокойство».
• Будучи честным человеком, Энди переводит деньги мистеру К со своего счета или карты. Как и было оговорено, это всего лишь 1400.
• Через несколько дней или недель обнаруживается, что оригинальная денежная карта была украдена. Банк отменяет операцию, и Энди теряет и комиссию, и переплату. Однако перевод г-ну К не может быть отменен. Как ни странно, все с ним законно.

Как делают в России: «ошибочные» входящие переводы

Дизайнеры и другие творческие фрилансеры — это, как правило, опытные люди с большим стажем работы. Поэтому, как и в случае с Энди, сомнительные методы общения и необычные требования клиента быстро приводят его в специальную тему на reddit или блог, где обсуждаются подобные случаи.

Однако, судя по комментариям, некоторые люди клюнули на эту наживку и потеряли деньги. Это объясняет, почему мошенники до сих пор не прекратили этот вид мошенничества.

Это хорошая новость для русскоязычной аудитории. Особенно в нашей стране эта система не пользуется популярностью у мошенников. С этим можно столкнуться, только если вы часто работаете с иностранными клиентами.

Основная концепция системы: депозит аннулируется, и деньги исчезают со счета. Однако отменить перевод очень сложно, если вообще возможно.

С другой стороны, в России мошенничество с входящими переводами происходит несколько иначе. Обычно жертве неожиданно высылается менее дорогая сумма денег. Затем следует телефонный звонок, в котором расстроенный мужчина или, скорее, женщина заявляет, что деньги были отправлены по ошибке (чаще всего на неправильный номер телефона), и просит вернуть деньги.

Далее: если жертва поддается, деньги успешно отправляются мошеннику, а через некоторое время первоначальный перевод отменяется. Как будто этого никогда не было.

Что делать, если деньги уже пришли на карту?

Самый простой и эффективный ответ на большинство таких ситуаций — ничего не делать. Это тот случай, когда ничего не делать лучше, чем ничего не делать. Заблокируйте подозрительного «клиента», отправьте автора ошибочного денежного перевода в банк и, в идеале, свяжитесь со службой безопасности банка.

Не рекомендуется использовать такие подозрительные средства, так как согласно российскому законодательству отправитель платежа имеет право на возврат средств в течение трех лет. Однако если прошло уже три года и никто не обращался в банк или суд по поводу денег, то, скорее всего, они в безопасности.

Кто виноват?

При осуществлении перевода лицо, осуществляющее перевод, всегда несет ответственность за точность зарегистрированных записей. Если информация зарегистрирована неверно, держатель карты не несет ответственности, поскольку он не может повлиять на ситуацию. Если перевод ошибочен, его можно восстановить, но зачастую это занимает много времени.

Однако если вы решите использовать деньги каким-либо образом, вы несете ответственность за свое решение.

Что делать?

• Если банк по ошибке зачисляет на ваш счет то, что он должен был сделать в первую очередь, вы обязаны сообщить банку, что на ваш счет был зачислен неожиданный платеж. Важно: Вам больше ничего не нужно делать. С этой ситуацией должен разбираться банк!
• Если деньги несут другие (неверная информация или техническое повреждение), то первое действие такое же Позвоните в банк и обновите дело.

А вдруг это мошенники?

Внимательно прочитайте сообщение о кредите, прежде чем что-либо делать. В настоящее время существует множество случаев мошенничества, связанных с «неправильной транспортировкой». Жертва получает сообщение с номера, который похож на технический номер его банка, но не идентифицируется с ним.

И если вы не будете достаточно внимательны, эту разницу не так-то просто понять. Затем мошенник либо звонит и просит деньги, либо выясняет данные карты и сам отменяет платеж. Таким образом, он получает деньги со счета жертвы.

Можно ли использовать эти деньги?

Если вы получаете неожиданные деньги на свою карту и тут же их тратите, это считается растратой. В этом случае банк потребует, чтобы вы вернули деньги. Если вы откажетесь это сделать, банк может обратиться в суд. В этом случае возможно как гражданское, так и уголовное разбирательство.

• Городской процесс, скорее всего, выиграет банк (хотя, как показывает статистика, прецедентного права нет). Злоумышленник должен вернуть средства и выплатить банку компенсацию, возможно, расходы.
• Уголовное дело может быть возбуждено по статье 159 УК РФ («мошенничество») или статье 160 УК РФ («присвоение и растрата»). Если банк выиграет дело, ему придется выплатить компенсацию в размере до 120 000 рублей или сесть в тюрьму на два года.