Список мфо мошенников

Платформа BOX ICC специально разработана для обмана. График работы следующий

Сервисы

Советы и статьи

МФО, исключенные из реестра ЦБ

Список МФО, недавно исключенных из реестра МФО Центральным банком России. Кредитование физических лиц не разрешено законом. Остерегайтесь.

Чем опасны сервисы подбора займов из нашего черного списка

Услуга подбора займов облегчает сравнение предложений от различных МФО и ускоряет поиск выгодного микрокредита. Однако некоторые сайты регулярно списывают деньги с вашей банковской карты и рассылают вам спам (письма и сообщения) после того, как вы разместили онлайн-заявку, даже если у вас положительные отзывы. Оплата также производится за предоставление данных из открытых источников (бесплатные и легко находимые МФЦ и МФЦ микрокредитования в интернете), но гарантии получения средств нет.

Список этих услуг можно найти на этой странице, обновленной в январе 2025 года.

Клиентам этих компаний приходится срочно искать варианты отмены подписки на платные услуги, что не всегда возможно простым способом. Однако даже если подписки могут быть деактивированы, трудно вернуть все изъятые деньги. Поэтому вам следует внимательно изучить условия и положения этих служб и тщательно подумать, стоит ли иметь с ними дело.

Почему МФО исключают из реестра

Реестр микрофинансовых организаций Центрального банка Российской Федерации представляет собой список коммерческих кредиторов, имеющих право заниматься специализированной кредитной деятельностью.

Почему МФО исключены из реестра CBA?

1. За серьезные нарушения прав заемщиков.
2. За условия, противоречащие Закону о займах.
3. за несвоевременное предоставление отчетов в Центральный банк или другие государственные органы; и
4. В случае длительного отсутствия профильной деятельности; и
5. На усмотрение МФО.

Знаете ли вы другие компании, которые стоит добавить в черный список? Пожалуйста, свяжитесь с нами по электронной почте или через группы VK или Одноклассники.

Компании-клоны — что это такое?

Как известно, название юридического лица и его торговая марка — это две совершенно разные вещи — «ВымпелКом» предоставляет услуги мобильной связи под брендом «Билайн». Имя «Тандер» для многих ничего не значит, но все знают магазин «Магнит», которому он принадлежит. Это совершенно нормально и происходит постоянно.

Поэтому, как правило, не имеет большого значения, зарегистрирована ли компания микрозаймов под одним названием или работает под другим.

Более тревожным признаком является ситуация, когда одна МКК работает под несколькими брендами одновременно. И они даже не пытаются это скрыть — некоторые сайты одинаковы, меняется только название, логотип и фото заголовка.

Математика ясна: маловероятно, что клиент МФО будет открывать десятки веб-сайтов. Это не имеет смысла. Как правило, условия кредитования везде одинаковы, а закон ограничивает процентную ставку 1% в день. Это процентная ставка, используемая большинством МФО.

Если человек не пользуется услугами одной и той же компании постоянно, ему не так важно, где он берет кредит. И чем больше клонов в сети, тем больше вероятность того, что заемщик доверится именно этой компании.

Так произошло, например, с МФО Be Rich, лицензия которой была отозвана Центральным банком 1 июня 2021 года.

Эти сайты действуют и сегодня, но компания не имеет права платить по кредиту — например.

Информацию о статусе микрокредитной компании Be Rich (неактивна) на сайте Центрального банка можно найти здесь. Компания была зарегистрирована в Татарстане и использовала домен kapusta.biz в качестве своего официального сайта. И есть еще один МУС, который до сих пор действует.

Это «Счастливые люди». Он уже зарегистрирован в Удмуртии, но использует то же доменное имя. Это не случайно.

Клонированные сайты могут быть своего рода маркетинговой уловкой, которая не нарушает закон. Однако, к сожалению, компании могут совершать мошенничество и в крупных масштабах.

Мошеннические способы работы нечистых на руку МФО

Почти каждый день появляются новые мошенники. Вот несколько примеров того, как люди были обмануты недобросовестными МФО.

Первый вариант заключается в том, что заемщик получает сумму кредита намного меньше, чем сумма, авторизованная на карте. Кто-то запросил 15 000 рублей и получил одобрение на кредит. Однако на его карту поступила половина этой суммы — 7 500 рублей.

В чем проблема; микрокредитная компания объясняет это следующим образом — заемщик согласился на дополнительные услуги (страхование, исправление кредитной истории) и был проинформирован о плате (на самом деле, даже упомянут, очень аккуратно). По их словам, МВФ забрал их все и выдал оставшиеся деньги. Да, мы должны выплатить компании полную сумму.

В нашем случае это 15 000 рублей плюс проценты. И могут быть новые заказы, о которых мы еще не слышали.

Второй вариант — человек вообще не запрашивал кредит, а получил деньги от МФО на свою банковскую карту. Такие случаи широко описываются и обсуждаются на региональных веб-порталах.

Не совсем понятно, как это произошло. Заемщик каким-то образом оставил данные, включая реквизиты карты, где-то. Возможно, они уже брали кредит в той же компании некоторое время назад, что является самым простым вариантом.

Однако ситуация очень неприятная. Неудобные заемщики должны протестовать и доказывать, что они не подписывали договор с МФО на получение денег. В худшем случае деньги должны быть возвращены с процентами.

Самое интересное в этой истории то, что кредит одного человека был переведен без просьбы Be Rich. Тот же человек наводнил интернет теми же клонированными сайтами, о которых я рассказывал ранее.

Да, на сегодняшний день у компании Be Rich отозвана лицензия Центрального банка России, и она не может легально работать на этом рынке. К сожалению, это никоим образом не мешает тем же людям, которые стояли за этим, зарегистрировать новое юридическое лицо и снова начать работать. Обратите внимание на ООО «МУП «Счастливые люди», у которого тот же самый официальный сайт, указанный в реестре Центрального банка.

Могут существовать и другие клонированные компании.

Что же делать, если нужен займ?

Некоторые заемщики предпочитают новые МФО, которые недавно открылись. Даже если у вас был неудачный опыт работы с микрокредитной компанией, кажется, что там легко заработать деньги. А некоторые вообще не вдаются в такие подробности.

Рекомендуется обращаться к более крупным компаниям, особенно к тем, которые зарекомендовали себя на рынке — это хороший знак, если МФО работает не менее пяти-семи лет подряд. Очевидно, что мы имеем дело не с компаниями, которые летают в одночасье.

Крупные MCP, являющиеся лидерами рынка, обычно заботятся о своей репутации и не потерпят мошенничества. Они часто связаны обязательствами с саморегулируемыми организациями (СРО). Это особое сообщество, которое предъявляет строгие требования к участникам. Например, СРО «Меер».

Конечно, даже в СРО могут быть фирмы, которые теряют лицензию центрального банка и выходят из саморегулируемой организации. Однако вы можете легко найти МФО, которые являются членами СРО в течение пяти, шести или восьми лет, открыв реестр членов такой организации. Если вам нужен кредит, вам нужно обратиться к ним.

И, конечно, всегда нужно читать отзывы о компании и уметь отличать реальную историю от вымысла. Это искусство, но важно знать, с кем вы имеете дело. Это хорошая компания или мошенничество?

Заемщики и их задолженности

Одной из основных причин неплатежеспособности являются высокие кредитные ставки МФО. Статистика показывает, что в среднем 30 из 100 заемщиков возвращают деньги с опозданием. Однако 10-12 делают это умышленно и скрываются от закона. Микрофинансовые организации имеют законное право подать в суд на этих людей.

Когда МФО обращается в суд

Микрофинансовые организации всегда делают все возможное для обслуживания своих клиентов и поэтому редко прибегают к помощи законодателей. Конечно, они не подают в суд за задержку в пять-семь дней.

Непредвиденные ситуации, негативно влияющие на выплаты по кредитам, случаются в жизни каждого человека. К таким случаям относятся так называемые технические дефолты. Обычно он составляет 90 дней с первого дня невыполнения обязательств, но микрофинансовые организации имеют право определять свой собственный технический период невыполнения обязательств.

Обычно клиенты не обращают особого внимания на этот период времени, за исключением телефонных звонков с просьбой сообщить дату доставки.

Для удобства клиентов некоторые микрофинансовые организации разработали возможность продления срока погашения кредита; ежедневная комиссия выше, чем в самом начале, но это гораздо лучше, чем платить штрафы за просрочку.

Привлечение коллекторов

После устранения технических задержек МФО обращаются к коллекторам. Как правило, на этом этапе более 95% заемщиков осуществляют возврат средств в кредитные организации.

Среди должников бытует мнение, что сборщики долгов применяют физическую силу, но это все выдумки. Конечно, каждый действует по-своему, но все это регулируется его собственной ответственностью.

Как правило, коллекторы ведут переговоры с должником и объясняют ему все последствия неуплаты долга. Впоследствии более 98% заемщиков погашают свои долги.

Последствия

Если клиент по-прежнему не возвращает деньги, его имущество может быть арестовано. Это задача судебного исполнителя. После этого заемщик попадает в черный список микрофинансовой организации.

Черный список» оказывает крайне негативное влияние на жизнь заемщика. Во-первых, он не может получить кредит или микрозайм в любом финансовом учреждении. Ни одна компания не рискнет ссудить такому человеку даже небольшую сумму.

Во-вторых, все поездки за границу запрещены. Никого не интересует цель поездки, даже если она медицинская. Очень часто люди, которые даже не знали, что попали в чрезвычайную ситуацию, не долетают точно до аэропорта. Кроме того, туристические агентства не обязаны возмещать вам расходы на поездку.

Его заграничный паспорт также будет изъят. Если он этого не сделает, он не сможет обратиться в микрофинансовую организацию, пока не погасит свои долги.

При особо крупных штрафах у должника может быть конфисковано имущество. Это может включать

• Транспортные средства,.
• Жилье,.
• Сюжет.

Как узнать информацию о черном списке

Информация может быть получена несколькими способами

1. В списке банковских остановок, где заемщик имеет задолженность по выплатам.
2. Списки коллекторских компаний.
3. Исполнительные листы.
4. Кредитные компании (BCI).

Список отношения Финансового фонда является конфиденциальной информацией, поэтому его нельзя получить. Для этого клиент должен обратиться в ближайшее отделение NGI и подать официальное заявление о погашении кредита. Сотрудник компании должен предоставить ему договор о сотрудничестве и паспорт.

Коллектор получает информацию о должнике непосредственно от финансового учреждения. Затем она сама ведет базу данных всех должников.

Бюро QI — это узкоспециализированная организация, которая формирует, обрабатывает и сохраняет историческую историю всех граждан России. По закону каждый заемщик имеет право один раз в год подать бесплатное заявление. Данная услуга предоставляется за вознаграждение в неограниченном размере.

Однако предпочтительнее использовать веб-сайт судебного пристава-исполнителя. Доступ к нему был получен относительно недавно, после принятия закона «Об исполнительном производстве».

Для получения информации о должнике необходимо заполнить специальную форму. Для этого необходимо ввести имя, дату рождения и территориальный принцип. Заявки могут подавать как физические, так и юридические лица.

Этот шлюз выгоден как для заемщиков, так и для микрофинансовых организаций.

Как выйти из черного списка

Обычно человек, узнав о том, что он находится в списке неплательщиков, не предпринимает никаких шагов, чтобы выйти из него. Но что, если он хочет вернуть доверие и снова иметь возможность работать с финансовыми учреждениями?

Эксперты рекомендуют:.

• Выплатить кредит, проценты и штрафы в полном объеме, и
• Откройте сберегательный счет в банке и регулярно пользуйтесь им.
• Откройте текущий счет, на который он сможет перечислять свою зарплату или другие средства.

Таким образом, человек может восстановить свою репутацию в финансовом учреждении и доказать серьезность своих намерений. Если смотреть на банковские счета, то микрофинансовые организации менее требовательны, и клиенты с большей вероятностью получат займы.

Чтобы избежать попадания в черный список, эксперты рекомендуют внимательно изучить несколько моментов

1. Выбор МФО. Изучите и сравните условия разных компаний и почитайте отзывы. Один из главных критериев — наличие офиса в вашем городе.
2. Сумма кредита. Четко продумайте размер кредита. Лучше взять меньше процентов, чем платить слишком много.
3. Условия оплаты. Рассчитайте сумму, которую вы реально можете выплатить по кредиту, и его процентную ставку. Чем меньше дней вам потребуется, тем лучше условия кредитования. Некоторые МФО предлагают беспроцентные займы на несколько дней, поэтому вы можете воспользоваться этой услугой.

Приняв во внимание все эти моменты, вы сможете сэкономить много денег на своих финансах, утвердить свой статус ответственного клиента и свести к минимуму шансы попасть в черный список.

Однако, помимо черных списков клиентов, существует также список недобросовестных микрофинансовых организаций.

Список МФО-мошенников

По оценкам заемщиков, в этот список входят.

• Благо
• Российская инвестиционная группа
• Сберегательный кредитный союз,.
• Честный долг,.
• Наш дом
• Кредитные центры
• Ириди
• Семейный капитал,.
• Союзпотребкооперация,.
• Помощник финансового микрофинансового учреждения,.
• Галанинвест,.
• Давли,…
• Народная Казна.
• Мосберкасса,.
• Абингрупп,.
• Экономия на инвестициях.

Основной причиной негативных отзывов о перечисленных финансовых компаниях является необоснованное повышение процентных ставок.

Что такое МФО

Исходя из концепции Федерального закона «О микрофинансовых организациях», МФО могут предоставлять займы на сумму до 1 млн рублей; такие факторы, как лимиты риска и максимальные лимиты риска, в случае МФО не применяются. Выплаты по кредиту напрямую зависят от текущего уровня дохода человека, подающего заявку на кредит. Для подтверждения финансовых вложений требуются специальные сертификаты.

Обычные банки регулируются Центральным банком России, в то время как микрофинансовые организации напрямую зависят от лицензированных учреждений. В разных регионах Российской Федерации эти органы могут сильно различаться. Обычно это структура, рассматриваемая в данной статье.

Микрофинансовые организации, как и почти все другие подобные организации, имеют неявное разделение по рангам в соответствии с целью их работы. Есть честные и открытые бизнесмены, но есть и мошенники. На уровне микрофинансовых организаций легче избежать наказания, чем в случае с крупными банками, поэтому эти организации становятся все более популярными среди мошенников всех уровней.

Только за последний год черный список МФО увеличился более чем в два раза. Каковы причины; это явление можно объяснить низким уровнем правовой и финансовой грамотности населения.

Как обманывают вкладчиков в МФО

Люди очень доверчивы, и деятельность мошенников приносит им большую выгоду. Задача рядовых граждан Российской Федерации несколько проще, чем задача самого государства. Если верховная власть обязана бороться с преступниками всех мастей любыми средствами, то мы с вами обязаны защищаться в первую очередь.

Для этого нам необходимо проявлять крайнюю осторожность при проведении финансовых операций любого рода и уровня. Конечно, нет необходимости подробно изучать все экономические процессы в этой сфере. Законодательная ветвь власти также играет важную роль.

Правовая база должна быть полностью известна гражданам. К счастью, всю необходимую информацию можно получить абсолютно бесплатно. Для этого существуют как государственные ресурсы, так и различные частные веб-сайты.

Основным источником свежих статей о текущих событиях является газета «Ведомости».

Давайте подробнее рассмотрим следующую информацию. Почему они существуют и что они представляют? Прежде всего, они были созданы для того, чтобы граждане нашей страны могли принимать решения, основываясь на опыте других, при составлении черного списка микрофинансовых организаций, чтобы не повторять ошибок или идти по проторенному и успешному пути. Зная об этих черных списках, людям гораздо сложнее попасть в очередную ловушку, которую мошенники могут расставить в самых неожиданных местах.

Мелкий шрифт, расплывчатые обещания и упущения в договорах — все это свидетельствует о злом умысле и желании компании уничтожить собственных клиентов. То, что сделать это не особенно сложно, доказано отечественной практикой на протяжении многих лет. Отслеживание всех инноваций в индустрии мошенничества проблематично и в целом бессмысленно.

Главное — уметь вовремя распознать опасность и не попасть в беду. Часто люди не верят красивым рекламным слоганам и приходят в офисы этих компаний только для того, чтобы еще раз убедиться в их правоте. Однако мудрые и подготовленные менеджеры могут легко изменить свое мнение и обеспечить чистые и честные мотивы компании.

В результате, получив последние деньги от мошенника, вы, к сожалению, можете оказаться втянутым в многолетние судебные тяжбы, чтобы найти способ привлечь мошенника к ответственности. Однако мы не намерены огорчать наших читателей или разочаровывать судебную систему Российской Федерации. В некоторых случаях мошенников арестовывают и даже заключают в тюрьму.

Однако, как правило, когда они арестованы, у них нет достаточных финансовых ресурсов, чтобы расплатиться со всеми должниками, которым они должны.

В такие моменты массы, которые вместе боролись против общего врага, начинают бороться друг с другом за эти потенциальные выплаты. Эта ситуация показывает, что человек все еще очень уязвим и неуправляем. Именно поэтому мошенники могут годами использовать одни и те же преступные схемы.

Это происходит потому, что не все готовы учиться на своих и чужих ошибках. Черные списки не только содержат информацию о злонамеренных микрофинансовых провайдерах, но и накапливают информацию о них. Одно и то же учреждение может быть включено в черный список за разные правонарушения в разное время и против совершенно разных людей.

Однако, когда речь идет о легком заработке, даже такие предприятия могут продолжать преуспевать благодаря тому, что люди не хотят полностью верить всем предупреждениям. С этой психологией, к сожалению, невозможно бороться в настоящее время.